Ваше сообщение передано

Партнёрам

АО «ФедПэй» приглашает к сотрудничеству платёжные системы, банки и небанковские организации и предлагает широкий спектр услуг для организации плодотворного взаимовыгодного сотрудничества:

•    Партнёрство в области автоматизации услуг по денежным переводам физических лиц без открытия счетов на основе Автоматизированной системы обработки денежных переводов (АСОДП). АСОДП предназначена для автоматизации деятельности Оператора МПС, Операционного и Клирингового центров МПС, а также для организации единого информационного пространства Субъектов МПС для их взаимодействия в целях оказания платёжных услуг по переводу денежных средств, в том числе услуг по трансграничному переводу денежных средств.
•    Предоставление программного обеспечения для подключения к Международным Платёжным системам (более 20 платёжных систем и систем денежных переводов);
•    Консультационные услуги, установка программного обеспечения от мировых лидеров (или подключение «облачных сервисов»), обучение персонала для комплексного внедрения AML-решений, продуктов в сфере риск-менеджмента, FRAUD, KYC.

АО «ФедПэй» является центром разработки и внедрения инновационных технологий и решений, сотрудничает с мировыми лидерами в области создания специализированных программных решений.

Для удовлетворения потребностей провайдеров платёжных услуг – банков и платёжных организаций – Компания предлагает комплексные решения в области автоматизации и стандартизации платежей, повышения безопасности транзакций, комплаенс и «облачных» сервисов.
АО «ФедПэй» постоянно совершенствует предлагаемые своим участникам и потребителям инструменты – как для повышения качества и доступности сервисов, так и для повышения безопасности транзакций и соответствия регуляторным требованиям (направление RegTech).

Инструментальные средства призваны обеспечить соответствие регламентирующим и ограничительным требованиям (которые накладываются для обеспечения безопасности платежей и персональных данных клиентов) и противодействию финансирования терроризма и отмывания доходов, полученных преступным путём (AML-комплаенс, законы и рекомендации по защите персональных данных и др.).

В силу географической распределённости бизнеса банки и международные платёжные системы используют гибкие механизмы для AML-комплаенса, которые обеспечивают соответствие законодательным требованиям стран отправителей и получателей переводов, включая контроль по глобальным и локальным спискам организаций и лиц, признанных террористическими, либо в отношении которых действуют санкции и запреты на проведение финансовых операций. Контроль p2p-транзакций на их соответствие требованиям AML-комплаенса должен проводиться в режиме онлайн. Сообщения SWIFT, отправляемые по технологии store-and-forward, а также базы данных клиентов и документов могут проверяться в оффлайн-режиме.

Сегодня крупными международными компаниями разрабатываются программные решения, призванные снизить риски, связанные с операциями клиентов, направленными на финансирование терроризма или отмывание средств, полученных преступным путём, выявлять такие операции и управлять ими. «ФедПэй» является бизнес-партнером одного из ведущих разработчиков таких решений - компании EastNets (Бельгия, Люксембург).
Продукты EastNets, в частности en.SafeWach Filtering, позволяют создавать гибкие правила контроля транзакций как по санкционным спискам, так и по сложным правилам, описывающим признаки подозрительной активности. Правила позволяют выявлять подозрительную активность (с использованием количества, сумм, частоты отправки или получения переводов) и могут применяться в зависимости от направления перевода (страны отправления и выплаты), контрагента, конкретного клиента и т.д. При этом имеется возможность организовать работу с транзакциями, приостановленными в соответствии с заданными правилами. Ответственный за AML-комплаенс сотрудник может заблокировать транзакцию, либо уточнить данные о клиенте, из-за которого транзакция была приостановлена, добавить клиента в «белый» список во избежание повторного ложного срабатывания правила, уточнить само правило и т.д.

«ФедПэй» предлагает банкам и небанковским организациям организацию удалённого доступа к «облачному» сервису контроля отправителей/получателей платежей по произвольному набору санкционных списков. Это наиболее комфортный вариант для начала работы, не требующий серьёзных начальных инвестиций в сервера и программное обеспечение.

В то же время для крупных организаций предусмотрена возможность установки Inhouse-решения, с разворачиванием серверов и базы данных на платформе заказчика, обеспечивающая возможность хранения всех данных и правил на «домашних» серверах и «глубокой» интеграции с банковскими системами с использованием внутреннего API.

Продукты и сервисы  АО «ФедПэй» и партнеров

Продукты и сервисы АО «ФедПэй» и партнеров

Напишите нам

Ваше сообщение
передано оператору