Ваше сообщение передано

Решения в области AML и комплаенс

АО «ФедПэй» (далее по тексту – «Компания») является центром разработки и внедрения инновационных технологий и решений, сотрудничает с мировыми лидерами в области создания специализированных программных решений.

Для удовлетворения потребностей провайдеров платёжных услуг – банков и платёжных организаций – Компания предлагает комплексные решения в области автоматизации и стандартизации платежей, повышения безопасности транзакций, комплаенс и «облачных» сервисов.

АО «ФедПэй» постоянно совершенствует предлагаемые своим участникам и потребителям инструменты – как для повышения качества и доступности сервисов, так и для повышения безопасности транзакций и соответствия регуляторным требованиям (направление RegTech).

Инструментальные средства призваны обеспечить соответствие регламентирующим и ограничительным требованиям (которые накладываются для обеспечения безопасности платежей и персональных данных клиентов) и противодействию финансирования терроризма и отмывания доходов, полученных преступным путём (AML-комплаенс, законы и рекомендации по защите персональных данных и др.) – см. таблицу 1 в прикреплённом pdf-документе.

В силу географической распределённости бизнеса банки и международные платёжные системы используют гибкие механизмы для AML-комплаенса, которые обеспечивают соответствие законодательным требованиям стран отправителей и получателей переводов, включая контроль по глобальным и локальным спискам организаций и лиц, признанных террористическими, либо в отношении которых действуют санкции и запреты на проведение финансовых операций. Контроль p2p-транзакций на их соответствие требованиям AML-комплаенса должен проводиться в режиме онлайн. Сообщения SWIFT, отправляемые по технологии store-and-forward, а также базы данных клиентов и документов могут проверяться в оффлайн-режиме.

Сегодня крупными международными компаниями разрабатываются программные решения, призванные снизить риски, связанные с операциями клиентов, направленными на финансирование терроризма или отмывание средств, полученных преступным путём, выявлять такие операции и управлять ими. «ФедПэй» является бизнес-партнером одного из ведущих разработчиков таких решений - компании EastNets (Бельгия, Люксембург).

Продукты EastNets, в частности en.SafeWach Filtering, позволяют создавать гибкие правила контроля транзакций как по санкционным спискам, так и по сложным правилам, описывающим признаки подозрительной активности. Правила позволяют выявлять подозрительную активность (с использованием количества, сумм, частоты отправки или получения переводов) и могут применяться в зависимости от направления перевода (страны отправления и выплаты), контрагента, конкретного клиента и т.д. При этом имеется возможность организовать работу с транзакциями, приостановленными в соответствии с заданными правилами. Ответственный за AML-комплаенс сотрудник может заблокировать транзакцию, либо уточнить данные о клиенте, из-за которого транзакция была приостановлена, добавить клиента в «белый» список во избежание повторного ложного срабатывания правила, уточнить само правило и т.д.

«ФедПэй» предлагает банкам и небанковским организациям организацию удалённого доступа к «облачному» сервису контроля отправителей/получателей платежей по произвольному набору санкционных списков. Это наиболее комфортный вариант для начала работы, не требующий серьёзных начальных инвестиций в сервера и программное обеспечение. Схема подключения SaaS показана на рисунке 1 в прикреплённом pdf-документе.

В то же время для крупных организаций предусмотрена возможность установки Inhouse-решения, с разворачиванием серверов и базы данных на платформе заказчика, обеспечивающая возможность хранения всех данных и правил на «домашних» серверах и «глубокой» интеграции с банковскими системами с использованием внутреннего API.

Для более подробной демонстрации функциональных возможностей программного обеспечения en.SafeWatch Filtering АО «ФедПэй» совместно с компанией EastNets начинает проведение на регулярной основе серии бесплатных вебинаров для специалистов в области комплаенс и банковской автоматизации. 
Детальная информация о датах и времени проведения вебинаров будет размещена на официальном сайте АО «ФедПэй» (www.fedpay.ru) в разделе «Новости».
Чтобы принять участие в вебинаре, достаточно отправить сообщение с сайта АО «ФедПэй», указав дату вебинара, ФИО участника, название организации, контактный телефон и адрес электронной почты. На указанный адрес электронной почты будет отправлено приглашение с указанием параметров соединения.

 

                      

Решения в области комплаенс

Решения в области комплаенс

Задать вопрос

Ваше сообщение
передано оператору